تعليم الفوركس للمبتدئين

[هيثم الفقى]

هناك بعض شركات الوساطة في العملة تمتنع عن أخذالفوائد عن عملائها المسلمين يمكنك التعامل معها.

لقد وضعنا في صفحةالمصادرعناوين بعض الشركات التي لا تأخذ فوائد يومية عن عملاءها المسلمين حيث تكتفي هذهالشركات بالفارق بين سعر البيع والشراءSpread كمصدر للدخل من عملاءها المسلمين يمكنك التعامل مع هذه الشركات إن شئت.

فتح الصفقة وإغلاقها
تعلم إنك في سوق العملات يمكنك الحصول على الربح من المتاجرة بصرفالنظر عن كون سوق العملة صاعداً أم هابطاً.

فالعملة التي تتوقع أن ترتفع ستبدأ بشراءها بالسعر المنخفض وتنتظرأن يرتفع السعر لتبيعها بالسعر المرتفع وتحصل على الفارق كربح.

والعملة التي تتوقع أن تنخفض ستبدأ ببيعها بالسعر المرتفع وتنتظرأن ينخفض السعر لتعيد شراءها بالسعر المنخفض وتحتفظ بالفارق كربح.

عندما تبدأ العملية سواءاً بيعاً أم شراءاً نقول:
إنك قد فتحت صفقةOpen position .

وعندما تنهي العملية بيعاً أم شراءاً نقول:
إنك قد أغلقت صفقةClose position .

وأنت عندما تبدأ صفقة فلن تتمكن من معرفة فيما إذا كنت قد ربحت أمخسرت حتى تنهي الصفقة.

فمثلاً:
لو فرضنا أنك فتحت صفقة– بدأتها– بشراء1 لوت يورو على أساس توقعك أن سعر اليورو سيرتفع.

فبعد أن تشتري اليورو لن تعرف فيما إذا كنت ستربح أم تخسر حتىتبيع اليورو الذي لديك وتغلق– تنهي– الصفقة.
فإذا بعته بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحاًوإن بعته بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً.

فالصفقة التي تبدأ بشراء تنتهي ببيع
.

وبلغة الأسواق المالية نقول:

أن الصفقة التي تفتح بشراء تغلق ببيع
.

وبعد أن تغلق الصفقة يمكنك أن تعرف ربحك أو خسارتك.

وكذلك لو فرضنا أنك فتحت صفقة– بدأتها– ببيع1 لوت يورو على أساس توقعك أن سعر اليورو سينخفض.

فبعد أن تبيع اليورولن تعرف فيما إذا كنت ستربح أم تخسر حتى تعيدشراء اليورو الذي لديك وتغلق– تنهي– الصفقة.
فإذا اشتريته بسعر أقل من سعر البيع تكونرابحاً وإن اشتريته بسعر أعلى من سعر البيع تكون خاسراً.

فالصفقة التي تبدأ ببيع تنتهي بشراء
.

وبلغة الأسواق المالية تقول:

أن الصفقة التي تفتح ببيع تغلق بشراء
.

لذلك يمكنك أن تفهم فتح الصفقة وإغلاقها بالآتي:

فتح الصفقة معناه بداية عملية سواءاً كانت بيع عملة أم شراء عملة.

وإغلاق الصفقة معناه نهاية عملية سواءاً كانت بيع عملة أم شراءعملة.



نقطة الدخول ونقطة الخروج
Enter and exit point

عندما تفتح صفقة بشراء2 لوتجنية مثلاً وبسعرGBP/USD = 1.5245 .

ثم تغلق الصفقة بأن تبيعهما بسعرGBP / USD =1.5280 .

نقول أننقطة الدخولهي1.5245 ونقطة الخروجهي1.5280 .

وعندما تفتح صفقة ببيع1 لوتين بسعرUSD/JPY = 123.52

ثم تغلق الصفقة بشراءه بسعرUSD /JPY = 123.70 .

نقول أننقطة الدخولهي123.52 , ونقطة الخروجهي123.70 .

فنقطة الدخول
Enter point :هي السعر الذي تفتحفيه الصفقة.

ونقطة الخروج
Exit point :هي السعر الذي تغلقفيه الصفقة.

فقبل أن تفتح صفقة ما فلن يهمك ارتفاع أو انخفاض أسعار العملة.

ولكن بعد أن تفتح صفقة ما شراءاً أم بيعاً فإن أكثر ما يهمك هوأسعار العملات..!!

لأنه على حسب حركة السعر سيتحدد فيما إن كنت رابحاً أم خاسراً.

لذلك نقول أنالسعر الذي تفتح فيه الصفقة تسمىنقطة الدخول, لأنك بذلك تكون داخلاًللسوق متأثراً بما يجري فيه.

ولذلك نقول أن السعر الذيتغلق فيه الصفقة تسمىنقطة الخروج, لأنك بعدها تكونخارج السوق ولن يهمك بعدها اتجاه حركة السعر.
الربح والخسارة والربح العائم والخسارة العائمة

profit &loss and floating profit &loss
قلنا من قبلإنه لايمكنك أن تعلم فيما إذا كنت قد ربحت أم خسرت طالما أنك لم تغلق الصفقة.
فعندما تفتح صفقة بشراء عملة ما فلايمكنك أن تعلم نتيجة هذهالصفقة حتى تقوم بإغلاق الصفقة وبيعها
.
فمثلاً
:
لوقمت بشراء1 لوت جنيةبسعر ما على أساس أنك تتوقع ارتفاعه.
وبعد شرائك له بدأ سعر الجنية بالانخفاض
10 نقاط بدلاً من أن يرتفع.
أنت في هذه اللحظة تكون خاسراً
100$ على فرض أن قيمة النقطة= 10$ .
بمعنى إنك لو قمت بالبيع في هذه اللحظة وبسعر السوق الحالي والذييقل عن سعر شرائك للجنية ب
10 نقاط ستكون خسارتك= 100$ .
ولنفترض إن السعر انخفض
30 نقطة من سعر الشراء.
أنت في هذه اللحظة تكون خاسراً
300$ .
ولكنها ليست خسارة حقيقية
.
فطالما أنك لم تغلق الصفقة ولم تبع اللوت الذي لديكفتسمى
خسارتك بالخسارة العائمةFloating loss .

أي خسارة
غيرمحسومةبعد طالما أنك لم تبعمالديك من جنية.
وهي لن تتحول إلى خسارة حقيقية إلا بعد أن تقوم بالبيع فعلاً
.
وطالما أنك لم تبع فكل شئ ممكن
, فقد يزيد انخفاض السعر إلى60 , 70 ،80 نقطة, وقد يعود السعر للارتفاع وبشكلمفاجئ .
ولو فرضنا أنك بعد أن اشتريت لوت الجنية ارتفع السعر
10 نقاط من سعر شرائك له.
معنى ذلك أنك رابح في هذه اللحظة
100$ فلو قررت أن تبيع بسعر السوق الحالي الذي يزيد عنسعر شرائك ب10 نقاط فسيكون ربحك= 100$
ولو ارتفع السعر
50 نقطة عن سعر الشراء.
فإنك تكون رابحاً في هذه اللحظة
500$ فيما لو قررت البيع بالسعر الحالي.
ولكنه ليس ربحاً حقيقياً
.
فطالما أنك لم تغلق الصفقة ولم تبع اللوت الذي لديك فيسمى
ربحكبالربح العائمFloating profit .

وهو لن يتحول لربح حقيقي إلا بعد أن تقوم بالبيع فعلاً
.
وطالما إنك لم تبع فكل شئ ممكن
, فقد يزيد ارتفاع السعر إلى70, 80،100 نقطة, وقد يعود السعر للانخفاض فجأة.
وهكذا فإن الصفقة لا تحسم إلا عندما تغلق وليس قبل ذلك
.


طبيعة حركة الأسعار

من الأمور التي سوف تدركها فوراً هي أن طبيعة حركة أسعار العملاتتتم بشكلتدريجي وليس مستمر
.

وهذا ينطبق على حركة أسعار العملات كما ينطبق على حركة أسعارالأسهم والسلع وكل ما يتم تداوله في الأسواق المالية
.
ماذا نعني بذلك ؟
نعني بذلك أنه حتى لو أن سعر عملة ما سيرتفع
100 نقطة خلال5 ساعات مثلاً فهو لن يرتفع ساعة وراءساعة ودقيقة وراء دقيقة, بل إن ارتفاعه سيتخلله الكثير من الانخفاضات..!!
ولكنه بالجملة يرتفع
.
فلو فرضنا أن سعر اليورو الآن
EUR / USD = .9800 وكان من المتوقع له أن يرتفع100 نقطة أيسيصبح سعر اليورو EUR /USD =.9900 خلال5 ساعات.
فحتى لو صدق توقعنا فإن حركة السعر قد تكون بالشكل الآتي
:
السعر الآن
.9800 EUR /USD =
ثم سينخفض السعر لمدة عشر دقائق إلى أن يصل
EUR /USD = .9780 أي انخفض20 نقطة من السعر الأول فتكون خسارتكالعائمة= 200$ لو كنت قد اشتريت1 لوت علىالسعر الأول.
ثم سيرتفع لمدة نصف ساعة إلى أن يصل السعر إلى
EUR /USD = .9845 أي إنه ارتفع45 نقطة منالسعر الأول ويصبح ربحك العائم= 450$ .
ثم سينخفض لمدة نصف ساعة إلى أن يصل السعر إلى
EUR /USD = .9790 . أي انخفض10 نقاط عن السعر الأول ويتكون خسارتكالعائمة الآن= 100$ .
ثم سيرتفع لمدة ساعة إلى أن يصل إلى
EUR /USD = .9860 أي ارتفع60 نقطة عن السعر الأول ويكون ربحكالعائم= 600$ .
ثم ينخفض لمدة ربع ساعة إلى أن يصل إلى
EUR /USD = .9815 ويصبح ربحك العائم= 150$ بعدأن كان600$ .
ثم قد يعود للارتفاع بقوة إلى أن يصل لسعر
EUR /USD = .9900 بعد خمس ساعات كما توقعنا.
وهكذا تستمر حركة السعر في انخفاض وارتفاع ساعة وراء ساعة ولكنهبالجملة يرتفع إلى أن يصل إلى ما توقعنا وقد يتجاوز كثيراً توقعاتنا
.
وكما ترى فهو أشبه بالصعود المتردد
..!!
وذلك هو سبب الصداع
..!!

فعندما تفتح صفقة ما فكثيراً ما تجد نفسك خاسراً ثم بعد ذلك تصبحرابحاً ثم تعود خاسراً ثم فجأة تتحول إلى رابح كبير
..!!!
ولذلك فكثير من المبتدئين يشعرون بالفزع عندما يبدأ السعربالانخفاض فخوفاً من أن يستمر السعر بالانخفاض قد يقررون أن يبيعوا بخسارة ويغلقونالصفقة بسرعة حتى لاتزداد خسائرهم
.وبذلك تتحول الخسارة إلى خسارة حقيقية لأنهم أنهواالصفقة وأغلقوها.
ولكن قد يعود السعر بعد ذلك للارتفاع ويصبحون رابحين بعد أن كانواخاسرين
.
ولكن بعد فوات الآوان فقد أغلقوا الصفقة بخسارة ولو أنهم صبرواقليلاً لتحولت خسارتهم العائمة لربح ولتمكنوا عندها من إغلاق الصفقة رابحين بدلاًمن أن يغلقوها خاسرين
..!!
فالمسألة كلها تعتمد على ثقتك في توقعك فإن كنت واثقاً من سلامةتوقعك فلن تخش شيئاً إن انخفض السعر بعض الشئ
, لأنك على ثقة بأنه سيعود للارتفاع بعد قليل.
وتوقعك هذا سيكون على أساستحليل حركة السعرباستخدامتقنيات التحليل الفني والإخباري والتي سنتحدث عنها لاحقاً
.
وهي أشبه بلعبة عض الأصابع
..!!
سيفوز بها من يتمكن من تطوير قدراته والأخذ بأسباب التحليلوتقنيات إدارة المخاطر
..
وسيفوز بها من يتمتع بقوة الأعصاب والهدوء النفسي والثقة بالنفس
...
وهذا يحتاج الخبرة والممارسة الطويلة والاطلاع
.. وهو أمر يستحق الجهد المبذول فيه..
فالملايين أمامك وكل ما عليك هو أن تتعلم كيف تجني أكبر قدر ممكنمنها
..!!
الحركة التصحيحية
Retracement or Correction

عند متابعتك لحركة أسعار العملات كثيراً ما ستسمع عن أن
" العملة الفلانية تتحرك حركة تصحيحية".
وهذه طبيعة من طبائع حركة السعر فما المقصود بالحركة التصحيحية؟
هي نفس الطبيعة التدريجية لحركة العملة التي تحدثنا عنها ولكنغالباً ضمن إطار زمني أوسع
.
فمثلاً
:
لو كان مقدراً لليورو أنيرتفع خلال سبعة أيام820 نقطة مثلاً فقد يرتفع بالشكل التالي:
في أول يوم
180 نقطة.
في ثاني يوم
150 نقطة.
في ثالث يوم
240 نقطة.
في رابع يوم يهبط السعر
120 نقطة.
في خامس يوم يهبط السعر
50 نقطة.
في سادس يوم يرتفع السعر
200 نقطة.
في سابع يوم يرتفع
220 نقطة.
كما ترى فإن مجموع ما ارتفعه اليورو من اليوم الأول لليوم السابعيعادل
820 نقطة.وهو كان فيارتفاع يومي فيما عدا اليوم الرابع واليوم الخامس حيث انخفض السعر فيهما بعض الشئقبل أن يعاود الإرتفاع فيما بعد.
تسمى حركة السعر في اليومين الرابع والخامس بحركة تصحيح للسعر
Retracement .
وهي حركة تكون في عكس الإتجاه العام لحركة السعر
.
يمكنك أن تتصورها وكأنها فترةاستراحة يأخذ السوق فيها أنفاسهبعد أن يكون قد تحرك بشدة وفي اتجاه واحد لفترة من الزمن ليستكمل بعدها السعرالسير باتجاهه من جديد
.
وبطبيعة الحال فإن فترة الاستراحة هذه ليست شرطاً أن تكون فياليوم الرابع أو الخامس فقد تكون في أي وقت ولا أحد يعلم بالضبط متى يمكن أن تحدث
, ولكن عندما يتحرك السعر باتجاه واحد ولفترة منالوقت وبشده يصبح من المتوقع حدوث حركة تصحيح في السعروكلما استمر السعر فيالسير في اتجاهه دون توقف كلما زاد احتمال قرب حدوث الحركة التصحيحة.

ما أهمية معرفة هذه الحقيقة عن حركة السعر؟
عندما تعلم هذه الحقيقة وترى أن سعر عملة ما في ارتفاع مستمرولعدة أيام فقد تفكر في شراء هذه العملة ولكن عندما ترى أن هذا الإرتفاع كان شديداًوسريعاً ومتواصلاً فالأفضل أن تنتظر قليلاً قبل الشراء لأنه يتوقع حدوث حركة تصحيحفي سعر العملة لتعود وتنخفض قليلاً قبل أن تعاود الارتفاع
, سيكون من الذكاء أن تشتري العملة في تلك اللحظةلأنك ستشتريها بسعر منخفض أكثر.
والعكس صحيح في العملة التي تنخفض بسرعة وبشكل مستمر ومتواصل حيثستكون حركة التصحيح
Correction هي ارتفاع العملة بعض الشئ لتواصل انخفاضها مجدداًفيما بعد.
في المرحلة الحالية لا داعي لأن تقلق كثيراً إن لم تفهم ماجاء فيهذه الصفحة فبمجرد أن تبدأ الممارسة العملية ستفهم كل ذلك وبكل وضوح وسترى بنفسككيف تتحرك أسعار العملات ولقد ذكرنا طبيعة حركة السعر هنا لنحيطك علماً بها لا أكثرفإن لم تتمكن منفهم المقصود بذلك فلابأس الآن ستفهم كل شئ بقليل من الممارسة
!.
أقسام الحساب
عندما تقرر المتاجرة بالسوق الدولية للعملات ستقوم بالبحث عن شركةوساطة تسمح بالمتاجرة بالعملات بنظام الهامش وسنتحدث عنأهمالأمور التي يجب أن تسأل عنهاقبل فتح حساب مع شركة وساطة.

وعندما تختار أحدها.. ستحتاج لمراسلتها عدة مرات لتعبئة نموذج الاشتراك وتحديد نوع الحساب الذيتريد أن تفتحه وهل هوحساب عاديStandard account أمحسابمصغّرMini account , وبعد أن تنتهي منإجراءات التسجيل وهي على أي حال مبسطة جداً سترسل لك الشركة رسالة بالبريدالإليكتروني تخبرك بموافقتها عن تسجيلك وإنك أصبحت أحد زبائنها.

بعض شركات الوساطة حديثاً أصبحت تجمع نوعي الحسابين في حساب واحديسمى أحياناً الحساب الشاملUniversal account حيث يمكن أن تشتري لوت مصغر أو عادي من نفس الحساب كما يمكنك أن تجمع بينهما
فمثلاً يمكنك أن تشتري2.3 لوت وهذا يعنيأنك تشتري2 لوت عادي و3 لوت مصغر في صفقة واحدة
في الشركات التي تفصلبين نوعي الحسابات العادية والمصغرة لا يمكنك أن تفعل ذلك أما في الحساب الشاملفهذا ممكن
أصبح هذا النوع من الحسابات شائعاُ مؤخراً لما يمنحه للمتاجر منمرونة عالية
كثير من شركات الوساطة التي ذكرنا عناوينها في صفحةالمصادريتوفر بها هذا النوع من الحساب وهو النوع الأفضلبرأينا
بعد أن تحدد نوع الحساب ويتم قبول طلبك ستطلب منك الشركة عندئذ أنترسل المبلغ الذي تريد أن تفتح حسابك به.

لنقل إنك اخترت أن تبدأ بمبلغ2000$ ..

الآن وبعد أن فتحت الحساب وأرسلت المبلغ سيكون رصيدك= 2000$ .

فالرصيد
:هو المبلغ الموجود في حسابك قبلالدخول في عملية أي قبل أن تفتح صفقة.

ولكنعندما تفتح صفقة بشراء أم بيع عملة ماسينقسم حسابكإلى أربعة أقسام:

الرصيد
Balance .

الهامش المستخدم
Used margin .

الهامش المتاح
Usable margin .

رصيدك الحالي
Equity .

وسنقوم بشرح هذة الأقسام بالتفصيل
الرصيد
Balance :

هو المبلغ الموجود في حسابك قبل فتح صفقة.

الهامش المستخدم
Used margin :

هو المبلغ الذي يتم خصمه كعربون مستردوهذا المبلغ يعتمدعلى نوعية الحساب وشروط الشركة التي تتعامل معها من حيث نسبة المضاعفة التي توفرهاهذه الشركة.

فمثلاً:
لو فرضنا أنك فتحت حساب عاديstandard لدى شركة وساطة ما وإن هذه الشركة تخصم500$ من حسابك مقابل كل لوت تشتريه أو تبيعهمن أي عملة, فمعنى ذلك لو اشتريت لوت يوروسيتم خصم500$ من حسابك كعربون مسترد فلوفرضنا أن رصيدك قبل الدخول في هذه الصفقة كان2000$ سيتبقى لك1500$ , ولو قمت ببيع2 لوت ين فسيتم خصم1000$ من حسابك ويتبقى لك1000$ من رصيدك.

كما تعلم فإن هذا المبلغ مسترد سيتم إعادته لحسابك فور إغلاقالصفقة وبصرف النظر عن نتيجة الصفقة.

يتم حساب الهامش المستخدم حسب المعادلة التالية:

الهامش المستخدم
= الهامش الذي تحددة الشركة مقابل كل لوت* عدد اللوت
الهامشالمتاحUsable margin :

وهو المبلغ الذي يتبقى في حسابك بعد خصم الهامش المستخدموهوأقصى مبلغ يمكنكخسارته في الصفقة.

ويحسب الهامش المستخدم حسب المعادلة التالية:

الهامش المتاح
= الرصيد– الهامش المستخدم